Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Royalgame Casino na licencji Malta Gaming Authority, co oznacza konkretne obowiązki prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie tłumaczymy wprost, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty potrzebujemy i dlaczego te procedury chronią także Ciebie.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy na licencji Malta Gaming Authority (numer MGA/B2C/812/2023) i podlegamy maltańskim przepisom AML oraz dyrektywom unijnym, w tym polskim regulacjom dotyczącym hazardu online. Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to zagrożenia, których nie akceptujemy na naszej platformie. Wdrożyliśmy wewnętrzny program zgodności AML, obejmujący weryfikację tożsamości, monitorowanie transakcji i raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Nasze zobowiązanie jest konkretne: żadne środki pochodzące z nielegalnych źródeł nie mają u nas miejsca. Każdy pracownik działu zgodności przechodzi regularne szkolenia, a procedury audytujemy zgodnie z wymogami naszego regulatora. Współpracujemy wyłącznie z dostawcami płatności, którzy sami stosują równie rygorystyczne standardy.

Kiedy i jakie dokumenty weryfikujemy

Weryfikacja konta (KYC) przebiega u nas etapami. Przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urowadzenia, adres oraz numer telefonu. Pełna weryfikacja dokumentowa następuje przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych lub gdy monitoring wykryje nietypową aktywność.

Dokument tożsamości: paszport lub dowód osobisty (oba muszą być ważne i czytelne).
Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytą środkową częścią numeru, wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji kryptowalutowej.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym archiwum z ograniczonym dostępem. Mogą je oglądać wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem, na przykład na żądanie regulatora lub organów ścigania.

1. Skan dokumentu tożsamości wgrywasz w panelu konta w sekcji Weryfikacja.
2. Dołączasz potwierdzenie adresu oraz potwierdzenie własności metody płatności.
3. Nasz zespół zgodności sprawdza kompletność i autentyczność dokumentów.
4. O wyniku informujemy Cię e-mailem lub wiadomością na czacie na żywo.
5. Jeśli czegoś brakuje, kontaktujemy się z Tobą i wskazujemy dokładnie, co poprawić.

Kiedy pytamy o źródło środków

W określonych sytuacjach prawo nakazuje nam ustalić, skąd pochodzą środki na Twoim koncie. Prosimy wtedy o dokument potwierdzający źródło, na przykład wyciąg z wynagrodzeniem, zaświadczenie o dochodach, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub potwierdzenie spadku lub darowizny.

Pytamy o źródło środków przy wpłatach i wypłatach przekraczających progi zgłaszania określone w przepisach AML, przy dużej liczbie transakcji niespójnych z wcześniejszą aktywnością konta oraz w innych sytuacjach budzących uzasadnione wątpliwości. To nie jest ocena Twojej sytuacji finansowej, tylko wymóg regulacyjny, który musimy spełnić wobec Malta Gaming Authority.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, o ile jest to technicznie możliwe. Jeśli wpłacałeś BLIK-iem, wypłata trafi na Twoje konto bankowe. Wypłaty kryptowalutami realizujemy do 1 godziny, e-portfele do 24 godzin, karty 1-3 dni roboczych, a przelewy bankowe 3-5 dni roboczych. Limity wypłat to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Nie pobieramy prowizji od transakcji.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty. Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, zawieszamy możliwość wypłat do momentu uzupełnienia braków. Środki na Twoim koncie pozostają nienaruszone i wypłacisz je po pozytywnej weryfikacji.

Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, nieczytelne lub należące do innej osoby, odrzucamy weryfikację i prosimy o nowe pliki. Konta z fałszywymi danymi lub powiązane z próbą oszustwa blokujemy, a środki na nich mogą zostać zatrzymane do wyjaśnienia sprawy z regulatorem. Prawo do gry mają wyłącznie osoby pełnoletnie, a krajów objętych restrykcjami (m.in. USA, Wielka Brytania, Francja, Rosja) dotyczy całkowity zakaz korzystania z platformy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszego licensodawcy, czyli co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej. Po upływie tego okresu dane niszczymy w bezpieczny sposób, chyba że prawo nakazuje ich dłuższe zatrzymanie.

Dłuższe przechowywanie służy ochronie prawnej zarówno Twojej, jak i naszej: w razie sporu lub kontrole regulatora zapisy stanowią dowód zgodności operacji z przepisami. W każdej chwili możesz zapytać o zakres przechowywanych danych, pisząc na [email protected].

Najczęstsze pytania

Dlaczego muszę potwierdzić źródło środków?

Wymóg wynika z przepisów AML obowiązujących nas na licencji MGA. Prosimy o niego przy dużych transakcjach lub nietypowej aktywności na koncie, aby udokumentować legalność środków.

Ile trwa weryfikacja KYC?

Standardowo 24-48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Jeśli pliki będą niekompletne, czas wydłuża się o czas na ich poprawienie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą zrealizowałeś wpłatę. Wyjątki rozpatrujemy indywidualnie, gdy metoda wpłaty nie obsługuje wypłat.

Co grozi za podanie fałszywych danych przy rejestracji?

Konto zostaje zablokowane, wypłaty uniemożliwione, a środki mogą zostać zatrzymane do wyjaśnienia sprawy z regulatorem.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu zgodności i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.